自動化された投資ソリューションが金融の未来である理由

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自動化された投資ソリューションが金融の未来である理由

投資の世界は、長い間、ほとんどの人がアクセスできないと考えられてきました。金融市場に関する知識がないか、あるいは積極的にポートフォリオを管理しなければならないという考えが好きではないかにかかわらず、多くの人が投資をしないことを選択している。しかし、人工知能(AI)と自動化の導入は、それを変えるのに役立つのだろうか?

自動化された投資ソリューションの台頭は、フィンテックにおける最も大きな変化の一つです。これらのソリューションは、従来の投資顧問や運用会社よりも劇的に低いコストを実現しながら、プロセスを簡素化するのに役立っています。自動化された投資ツールでは、投資の選択はAIとアルゴリズムの手に委ねられ、投資家のリスクパラメータと長期的な目標に基づいて意思決定を行います。

AIと自動化に投資を任せることで、投資をより多くの人に開放することができます。何から手をつけていいかわからない初心者から、投資のベテランまで、もっと手を抜かず、受動的な投資をしたいと考えている人まで、さまざまな人が投資を始められます。

では、市場に導入されている自動投資ツールにはどのようなものがあるのでしょうか。

さて、今では様々なAI投資ソリューションが登場し始めていますが、それは投資の世界を大衆に開放するのに役立っています。その中でも最も大きな例が2つあります。

ロボアドバイザー - 自動化されたアルゴリズム駆動型のファイナンシャル・プランニング・サービスを提供し、人間の監督をほとんど必要としない。通常、低コストのETF(上場投資信託)やインデックスファンドからポートフォリオを構築することに重点を置いており、基本的にはS&P500のようなインデックスの挙動を反映しています。

AIトレーディングソフトウェア - このソフトウェアは、トレーダーがAIを使用して取引活動を自動化することを可能にします。このソフトウェアは、パターンを認識し、将来のイベントを予測して反応することができ、また、FX、金属、インデックス、コモディティなどの異なる市場に適用することができます。

どちらのソリューションもAIと自動化を活用し、より多くの人が長期的に投資と複利運用を行うことができるようにします。

このようなサービスを利用することで、どのようなメリットがあるのでしょうか。

投資プロセスを自動化することで、様々なメリットがあります。最大の利点は、手動で取引や投資を行うよりも効率的で、時間を大幅に節約できることです。これにより、企業や個人は、口座の成長を見ながら、財務(ポートフォリオ)に集中する時間を減らすことができます。

FXやコモディティなどの金融市場のトレーダーや投資家にとってのもう一つの利点は、意思決定のプロセスから人間の感情を取り除くことができるということです。あなたの取引が利益を上げているのを見るのは刺激的でやりがいがありますが、常に勝利を追い求めることは、しばしばヒューマンエラーにつながり、エラーが発生すると、ほとんどの人がお金を失うことになります。オートメーションはヒューマンエラーの要素を取り除きます。

なぜ彼らが金融の未来なのか?

自動化された投資ソリューションはここに留まり、今後も人気が高まるばかりです。2018年、ロボアドバイザーは推定2570億ドル相当の資産を運用しており、2023年には5分の1兆ドルに増加すると予想されています。

このように急成長を遂げている理由は、投資顧問業界が大きく非効率であることにあります。ファイナンシャルアドバイザーは高額な手数料を請求するだけでなく、ポートフォリオの配分や税務状況の管理、顧客からの問い合わせへの対応、顧客との打ち合わせに多くの時間を費やしています。AIはこれらの問題に対処する必要がないため、従来のファイナンシャルアドバイザーよりも効率的で安価な投資ソリューションを提供することができます。

自動化された投資ソリューションは市場を混乱させており、今後金融業界を席巻することになりそうです。より多くの人が自動化ソリューションを利用するようになれば、多くのファイナンシャル・アドバイザーにとって終焉を告げることになるかもしれません。

自動投資ソリューションが優れているのであれば、なぜ利用する人が増えないのでしょうか?

自動化された投資ソリューションはまだ市場に出てきたばかりで、人気が出てきているとはいえ、まだまだ一般的になるまでには時間が必要です。彼らの成長を阻んでいる大きな問題は、多くの人がまだAIやアルゴリズムに財政管理を任せていないことだ。

多くの人は、自分のお金がより安全なものになっていると感じているため、投資分野の人がお金を扱うことを好む傾向にあります(これは真実ではないことが多いのですが)。テクノロジーが進化するにつれ、人々は個人投資を扱う機械の考え方に慣れるための時間を必要としている。

もう一つの要因は、ほとんどの顧客が投資について教育を受けたいと考えていることです。人間のファイナンシャル・アドバイザーは、顧客に投資についての教育を行い、自動化された投資ソリューションでは提供できない、顧客が負担すべきリスクのレベルを理解するのを助けることができます。

AIとアルゴリズムが長い実績を記録し始め、より多くの人が自動投資ソリューションが従来の投資の選択肢を超えて提供する価値を見出すようになれば、この業界はさらに成長し始めるだろう。自動投資ソリューションが金融の未来になるかどうかではなく、いつになるかということです。

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