خيارات الاستثمار البديلة في نهاية المطاف

العام الماضي 8TOPUZ العملاء

حقق 21٪ عائد الاستثمار / السلطة الفلسطينية

شاهد أداء هذه السنوات

الاستثمارات البديلة

عندما يتطلع معظم الناس إلى الاستثمار وتنمية أموالهم، فإنهم غالباً ما يتحولون إلى ثلاث وسائل استثمارية مختلفة، والتي تشمل حسابات التوفير أو السندات أو الأسهم. ولكن مع انخفاض أسعار الفائدة إلى أدنى مستوى لها على الإطلاق، ومع تزايد عدد الأشخاص الذين أصبحوا غير راضين عن سوق الأسهم بسبب التقلبات المتزايدة، بدأ بعض المستثمرين في البحث عن استثمارات بديلة.

هناك الآن مجموعة كبيرة ومتنوعة من وسائل الاستثمار البديلة التي يمكن للمستثمرين الاختيار من بينها. ويأمل المزيد والمزيد من هؤلاء المستثمرين أن تساعد هذه الاستثمارات البديلة في زيادة عوائدهم وتوفير محفظة أكثر تنوعاً.

إذا كنت قد وجدت نفسك يتساءل ما هي الاستثمارات البديلة أو كيف يمكن أن تستفيد لك، ثم كنت في المكان المناسب. في هذه المقالة، سنحدد ماهية الاستثمارات البديلة، وما إذا كانت مناسبة لك، وسلامةها وبعض الاستثمارات البديلة الأكثر شعبية التي يمكنك الاستثمار فيها.

ما هو الاستثمار البديل؟

ويمكن تصنيف الاستثمار البديل باعتباره أصل مالي يقع خارج فئات الاستثمار التقليدية مثل السندات والأسهم. 

بعض الأمثلة البارزة للاستثمارات البديلة تشمل الإقراض P2P والسلع والعقارات وصناديق التحوط والعملة المشفرة. يمكن أن تشمل الاستثمارات البديلة حتى الأصول مثل الفنون الجميلة والمجوهرات. 

معظم الأصول البديلة التي يستثمر فيها الناس عادة ما تكون غير سائلة، على عكس الاستثمارات التقليدية مثل الأسهم السائلة. ويمكن تحويل الأصول السائلة إلى نقد بسرعة أكبر، في حين أن الأصول غير السائلة تُحتجز عموماً على المدى الطويل وتستغرق وقتاً أطول للبيع والتحويل إلى النقد.

وخير مثال على ذلك هو إذا كنت لبيع النبيذ خمر ونادرة، وكنت على الأرجح أن يكون أكثر صعوبة في بيع هذا الأصل مقارنة مع بيع 1000 سهم من الأمازون. 

الاستثمارات البديلة في تزايد شعبية بين معظم المستثمرين، ولكن لا تزال تستخدم في الغالب من قبل المستثمرين المؤسسيين والأفراد ذوي الملاءة المالية العالية.

لماذا تختار استثماراً بديلاً؟

هناك مجموعة متنوعة من الأسباب التي تجعلك تفكر في الاستثمار في الاستثمارات البديلة. وتشمل بعض هذه الـمـا يلي:

التنويع

يجب ألا تعتمد أبداً على وسيلة استثمارية واحدة. ويمكن أن تكون الأسواق والاستثمارات، بشكل عام، غير متوقعة، وهي عرضة للتقلبات. من الشائع أن نرى واحد أو حتى نوعين من الاستثمار يعانون خلال فترة الركود، على سبيل المثال، ولكن من غير المرجح أن تشهد ثلاثة أو أكثر من تجربة الاستثمار الخاص بك انخفاض. 

كما رأينا خلال استثمارات Covid-19 مثل الذهب الذكاء الاصطناعي تداول العملات، والأسهم والصدأ في الرعاية الصحية ومساحات متاجر التجزئة منخفضة التكلفة قد حققت أداءً جيدًا خلال هذه الفترة.  

ويمكن أن تساعد المحفظة المتنوعة التي تمزج الاستثمارات التقليدية مع الاستثمارات البديلة في تخفيف الخسائر. إن الاستثمار في أنواع مختلفة من الأصول لن يساعد فقط في نشر المخاطر الخاصة بك ولكن أيضًا زيادة احتمالات نجاحك في الاستثمار. 

تعزيز العوائد

وبالنسبة لبعض الناس، لم تعد العائدات التي توفرها الاستثمارات التقليدية مرضية. قد يكافح المستثمرون الذين يبحثون عن عائد أعلى بنسبة 10٪ سنويًا لتحقيق ذلك عند استخدام الاستثمارات التقليدية. فالاستثمارات البديلة يمكن أن تنطوي على مخاطر أعلى مقارنة بصندوق المؤشرات، على سبيل المثال. ومع ذلك، فإنها تميل أيضا إلى توفير الفرصة لتحقيق عوائد أعلى، مع عائدات تصل إلى 50٪ لم يسمع بها.

وخير مثال على ذلك هو العملة المشفرة. وعلى الرغم من تقلبها الشديد وعدم إمكانية التنبؤ بها، ومن المؤكد أنها أكثر خطورة من المخزونات، إلا أنها، على سبيل المثال، لديها القدرة على تحقيق عائدات أعلى. منذ تأسيس البيتكوين، حققت باستمرار عوائد أعلى من الأسهم، باستثناء عام 2018. 

في بعض المناسبات، تجاوزت مكاسب وخسائر البيتكوين لمدة 30 يومًا 100٪ في مناسبات متعددة، مما يسلط الضوء على مدى تقلب البيتكوين والعملات المشفرة بشكل عام. ومع ذلك ، على المدى الطويل من المرجح أن تحقق عملة مشفرة عوائد إيجابية إذا كنت تحتفظ بها مدى الحياة ، حتى لو اشتريتها بأعلى مستوى لها على الإطلاق.

يفتح المزيد من فرص الاستثمار السلبية

عندما يتعلق الأمر بالاستثمارات التقليدية، فإن صناديق المؤشرات والسندات هي خيارات جيدة للأشخاص الذين يبحثون عن فرص الاستثمار السلبية. ومع ذلك ، من خلال التمسك فقط هذين الخيارين الاستثمار السلبي ، فإنك لن تبني محفظة متنوعة بشكل خاص. ويمكن للاستثمارات البديلة أن تساعد في توفير فرص استثمارية أكثر سلبية للمستثمرين والسماح لهم بمزيد من التنويع.  

لا يرغب العديد من المستثمرين في إدارة الأصول أو المحفظة بنشاط لأنها غالبًا ما تكون مستهلكة للوقت. بالنسبة للمستثمرين الذين يبحثون عن محفظة متنوعة وغير فاعلة ، يمكن أن تكون بعض الاستثمارات البديلة حلاً رائعاً. التداول الآلي الذكاء الاصطناعي ، والإقراض P2P و REITs هي ثلاثة استثمارات بديلة كبيرة سلبية تمامًا ولا تتطلب أي إدارة مستمرة من المستثمرين. 

الملكية المباشرة

حتى الاستثمار في الأسهم الفردية مثل الأمازون أو أبل مع كمية كبيرة من رأس المال، على سبيل المثال، 1 مليون دولار. لا يزال لديك القليل من الأسهم في الشركة ، وبالتالي ، سيكون لديك سيطرة ضئيلة على عمليات الشركة. 

عند الاستثمار في الأسهم أو حتى صناديق المؤشرات، فإنك تضع إيمانك في إدارة الشركة واتخاذ القرارات، على أمل أن تدير الشركة وتنمو بنجاح لتُنتج لك عائدًا. 

في حين أن الاستثمار في الأصول مثل النبيذ الفاخر أو الفن ، يمكنك الحصول على ملكية كاملة ومباشرة على تلك الأصول. 

قد لا يكون هذا مشكلة كبيرة بالنسبة لك ، ولكن بالنسبة للمستثمرين الذين يريدون السيطرة الكاملة والملكية على استثماراتهم ، يمكن أن تكون الأصول مثل الفن التشكيلي والذهب والنبيذ والمجوهرات استثمارات بديلة رائعة بالنسبة لك.  

من الذي ينبغي أن يفكر في الاستثمارات البديلة؟

الاستثمارات البديلة هي الأنسب للأفراد ذوي الملاءة الصافية العالية. عندما يكون لديك كمية كبيرة من رأس المال، فمن المنطقي أن تستثمر في مجموعة متنوعة من الأصول التي تضع أموالك في العمل وتساعدك على التنويع.

ومع ذلك، هناك استثمارات بديلة أصبحت أكثر سهولة للمستثمرين الذين تقل رؤوس الأموال. وقد أدى انخفاض أسعار الفائدة إلى ابتعاد العديد من الناس عن حسابات التوفير وتركهم يبحثون عن بدائل. مثالان بارزان على القطاعات التي تجذب صغار المستثمرين بالتجزئة هي شركات الإقراض P2P والسمسرات الفوركات التجزئة.

من المهم أيضًا النظر في نوع الاستثمار البديل /s الأنسب لك ، ونوع العائد الذي ترغب في تلقيه. 

هناك نوعان من الاستثمارات البديلة. وتشمل هذه الـمـا يلي:

الاستثمارات المدرة للدخل. هذه الاستثمارات سوف توفر لك العائد النقدي على النقد. بعض الأمثلة البارزة تشمل التداول الآلي والإقراض P2P.

الاستثمارات المنتجة للنمو – سترتفع قيمة هذه الاستثمارات بشكل عام في القيمة وترتفع في قيمتها مع سعر التضخم، ولكنها لن توفر عائدا نقديا. الأصول مثل كريبتوكيرنسي والذهبوالفنون الجميلة والمجوهرات هي بعض الأمثلة البارزة. 

سواء كنت مستثمرًا ذو قيمة صافية عالية أو مستثمرًا مع كمية صغيرة من رأس المال ، يمكن أن تكون الاستثمارات البديلة خيارًا ممتازًا لك. من المهم أن تتذكر أنه عند الاستثمار ، لن تجد أبدًا "استثمارًا آمنًا بنسبة 100٪" ويجب عليك دائمًا إجراء الأبحاث وتثقيف نفسك قبل استثمار أي من أموالك التي كسبتها بشق الأنفس. 

ما مدى أمان الاستثمارات البديلة؟

وقضية الاستثمار البديل هي عدم وجود تنظيم. عندما يكون هناك نقص في التنظيم، تصبح عمليات الاحتيال والاستثمار أكثر انتشارا. بيتكوين هو مثال بارز على الاستثمار البديل الذي يخضع لعدد كبير من الحيل. لذلك من المهم جدًا أن يقوم المستثمرون بالعناية الواجبة عند البحث عن الأموال في استثمار بديل.

سواء كنت تستثمر في صناديق الاستثمار المتداولة أو العملات المشفرة ، فإن جميع الاستثمارات تنطوي على مخاطر ، وكما ذكرنا من قبل ، فلن تجد أبدًا استثمارًا خالٍ من المخاطر بنسبة 100٪. وكما هو الحال مع أي استثمار، كلما ارتفعت المخاطر، هناك إمكانية للحصول على مكافأة أكبر. يجب عليك دائما بذل العناية الواجبة الخاصة بك وتقييم بعناية ما إذا كان الاستثمار معينة هو حق لك.

هناك صعوبة أخرى في الاستثمار في الأصول البديلة، ولا سيما الأصول ذات القيمة العالية، وهي كيفية حمايتها من السرقة أو التلف. عند الاستثمار في أصول مثل الفنون الجميلة ، ليس فقط سيكون لديك للنظر في كيفية تخزين الأصول الخاصة بك بأمان ، ولكن سيكون عليك أيضًا النظر في تكاليف مثل التأمين والصيانة للحفاظ على الأصل. التكاليف المرتبطة بالاستثمار في الأصول البديلة يمكن أن تأكل بعيدا في عائداتك. 

أحد الاعتبارات النهائية هو عندما يتعلق الأمر ببيع الأصل ، قد تواجه صعوبة حتى في تقييم الأصول ، بسبب عدم وجود معاملات تنطوي عليها. على سبيل المثال، قد يجد بائع طابع أو عملة نادرة صعوبة في تحديد قيمتها، عندما يكون هناك عرض محدود للغاية.

8TOPUZ هم الرواد من الاستثمار الآلي القائم على الذكاء الاصطناعي

صناديق الاستثمار البديلة الأكثر شعبية

ما هي خيارات الاستثمار البديلة التي يمكنك الاستثمار فيها؟

العقارات

من بين جميع خيارات الاستثمار البديلة ، فإن الأصول الأكثر امتلاكاً هي العقارات. لماذا هذا؟ حسنا، إذا كنت تملك منزلا، لا يمكنك الاستفادة فقط من قيمة الممتلكات في قيمة مع مرور الوقت، ولكن هناك أيضا فرصة لكسب الدخل المتبقية من تأجير الممتلكات. عندما تجمع بين هذا وحقيقة أن العقارات تميل إلى أن تكون أقل تقلبا من الأسهم والسندات، فلا عجب لماذا هو خيار شعبي بين المستثمرين ولماذا 90٪ من أصحاب الملايين حصلوا على ثرواتهم من خلال الاستثمار في العقارات.

التمويل الجماعي العقاري/صناديق الاستثمار العقاري (REITs)

على الرغم من أن العقارات يمكن أن تكون رصيدا كبيرا لامتلاك، بالنسبة للكثيرين، قد لا يكون أفضل استثمار بالنسبة لهم. بيع أو تأجير العقارات يمكن أن يكون وقتا طويلا جدا، وخصوصا عند التعامل مع المستأجرين الإيجار وقضايا الصيانة.

بديلين رائعين للمستثمرين الذين يرغبون في الاستثمار في العقارات دون شراء أي عقار في الواقع هو التمويل الجماعي العقاري و REITs.

يتيح التمويل الجماعي العقاري للناس الاستثمار في مشاريع عقارية تجارية مختلفة من خلال منصة تمويل عقاري جماعي. إنه مثالي للأشخاص الذين يرغبون في الاستثمار في العقارات ، لكنهم لا يرغبون في امتلاك أو صيانة عقار.

تجمع REITs أموال المستثمرين معاً لشراء العقارات. بدلا من الاستثمار في العقار الفعلي، والمستثمرين شراء حصة من الشركة التي تملك وتدير تأجير العقارات. ثم يتم توزيع المساهمين على أرباح الأسهم.

الفنون الجميلة

بدأ سوق الفن في أن يصبح أكثر شعبية بين المستثمرين الذين يتطلعون إلى تنويع محفظتهم الاستثمارية. الفن يمكن أن يكون استثمارا جيدا خاصة إذا كنت تتمتع الفن، كما أنه يسمح لك لتحويل هذا التقدير إلى رصيد.

يجب عليك البدء في الاستثمار في الفنون الجميلة فقط إذا كان لديك المعرفة والخبرة في المنطقة أو على استعداد لمعرفة المزيد عن هذه الصناعة. الفن هو أيضا الأصول غير السائلة، لذلك إذا كنت تريد الأصول التي يمكنك بيعها بسرعة، ثم الفن التشكيلي قد لا يكون لك. إذا كنت تستثمر في الفن التشكيلي ، فمن الأفضل أن يشكل فقط جزءًا صغيرًا من محفظتك.

الند للند (P2P) الإقراض

بدأ سوق الفن في أن يصبح أكثر شعبية بين المستثمرين الذين يتطلعون إلى تنويع محفظتهم الاستثمارية. الفن يمكن أن يكون استثمارا جيدا خاصة إذا كنت تتمتع الفن، كما أنه يسمح لك لتحويل هذا التقدير إلى رصيد.

يجب عليك البدء في الاستثمار في الفنون الجميلة فقط إذا كان لديك المعرفة والخبرة في المنطقة أو على استعداد لمعرفة المزيد عن هذه الصناعة. الفن هو أيضا الأصول غير السائلة، لذلك إذا كنت تريد الأصول التي يمكنك بيعها بسرعة، ثم الفن التشكيلي قد لا يكون لك. إذا كنت تستثمر في الفن التشكيلي ، فمن الأفضل أن يشكل فقط جزءًا صغيرًا من محفظتك.

عملك الخاص على الانترنت

لم يعد من المعقول الاعتماد على مصدر واحد للدخل مثل الوظيفة. في هذا العصر الرقمي ، انها فتحت الفرصة لبدء الأعمال التجارية عبر الإنترنت ، سواء كصخب الجانب أو عملية بدوام كامل. هناك العديد من الشركات التي يمكنك البدء فيها أو الخدمات التي يمكنك تقديمها. 

بعض الخيارات الشائعة تشمل:

كتابة كتاب إلكتروني وبيعه على الأمازون

إنشاء دورة تدريبية عبر الإنترنت

تقديم خدمات مستقلة مثل كتابة الإعلانات، وتصحيح التجارب، وتصميم الرسومات وغيرها.

تقديم خدمات التدريس مثل تدريس اللغة الإنجليزية أو الرياضيات

السلع الاساسيه

السلع هي مواد خام أو منتجات زراعية يمكن شراؤها وبيعها. السلع الشعبية المتداولة المعادن مثل الذهب والنحاس، ومنتجات الطاقة مثل النفط. من الممكن أيضًا التداول على السلع اللينة مثل الذرة والقمح والماشية.

السلع الأساسية سوف التحوط ضد التضخم وعادة ما توفر لك عوائد إيجابية. وغالبا ما يكون من الأفضل امتلاك عندما تكون هناك فترات من ارتفاع التضخم حيث أن الطلب أعلى على السلع الأساسية خلال هذه الفترة.

التداول الذكاء الاصطناعي

في العقد الماضي، أدى صعود الذكاء الاصطناعي إلى ثورة في كيفية تداول الأدوات المالية. الذكاء الاصطناعي حلول التداول استخدام الذكاء الاصطناعي والخوارزميات لأتمتة نشاط التداول ويمكن تحليل ومعالجة كميات هائلة من البيانات. الأدوات المالية الأكثر شيوعا التي يمكن الذكاء الاصطناعي التجارة على الأسهم والعملات.

عملة مشفرة

العملات المشفرة هي خيار استثماري بديل آخر يمكنك الاحتفاظ به. هناك العديد من الخيارات عندما يتعلق الأمر بالعملة المشفرة ، ولكن البيتكوين هي الأكثر شهرة. العملة المشفرة هي إلى حد كبير التكنولوجيا الناشئة التي لديها القدرة على أن تصبح استثمارا مربحا جدا. ومع ذلك ، فهي إلى حد كبير فرصة عالية المخاطر والمكافأة العالية. لذلك لا ينصح باستثمار مبلغ كبير من أموالك في العملات المشفرة.

صناديق التحوط

تجمع شركة صناديق التحوط أموال المستثمرين معًا وتستخدم مجموعة متنوعة من استراتيجيات الاستثمار في محاولة لتوليد عوائد عالية لمستثمريهم. مع صناديق التحوط، لديك خبرة المهنيين إدارة الاستثمارات الخاصة بك، وأنها سوف يكون لديهم فكرة جيدة عن الاستثمارات التي سوف تنجح. 

وتشبه صناديق التحوط صناديق الاستثمار المشتركة فيما يتعلق بكونها أدوات استثمارية مجمعة تدار بشكل احترافي. ومع ذلك، صناديق التحوط هي استثمارات خاصة لا تتوفر إلا للمستثمرين المعتمدين، في حين أن صناديق الاستثمار المشترك هي منتجات استثمارية منظمة.

وعادة ما تستخدم صناديق التحوط استراتيجيات استثمار أكثر خطورة في محاولة لتحقيق عوائد أعلى لمستثمريهم. من أجل المشاركة في صندوق التحوط، وعادة ما تحتاج إلى الحد الأدنى للاستثمار من 100،000 دولار. سيكون عليك أيضًا أن تكون مستعدًا لدفع رسوم سنوية لاستخدام صندوق التحوط.

الامتياز

الامتيازات هي خيار جيد للأشخاص الذين يرغبون في الاستثمار في نموذج أعمال مثبت بالفعل. وهي تعمل من خلال السماح للمستثمر / الطرف للحصول على حقوق استخدام اسم صاحب الامتياز لبيع منتج أو خدمة. بعض الأمثلة الشهيرة من الشركات التي تستخدم نموذج الامتياز هي ماكدونالدز، كنتاكي، تاكو بيل الخ. 

على الرغم من أن امتلاك امتياز يمكن أن يكون مربحًا جدًا ، إلا أنه بالتأكيد ليس فرصة استثمارية سلبية. على الرغم من أن هذه الشركات هي أسماء الأسر، فإنها تتطلب قدرا كبيرا من العمل لتشغيل. ومن الجدير بالذكر أيضا أنها تتطلب كمية كبيرة نسبيا من رأس المال لإنشاء. ولكن إذا كنت على استعداد لتحمل المخاطر، هناك احتمال لمكافأة كبيرة.

ماذا تفعل بعد ذلك؟

ويتزايد حجم صناعة الاستثمارات البديلة، وأصبحت القدرة على الاستثمار في مختلف الأصول متاحة أكثر من أي وقت مضى. ولكن، بما أن الكثير من الاستثمارات البديلة لا تزال غير منظمة، عليك أن تكون حذراً مع فرص الاستثمار المختلفة.

طالما أنك تقوم بأبحاثك وتأكد من أن ما تستثمر فيه مشروع ويلبي شهيتك للمخاطرة ، فإن الاستثمارات البديلة يمكن أن تكون إضافة رائعة لمحفظتك. 

سواء كنت تستثمر في استثمارات بديلة أم لا ، تحتاج إلى التأكد من أنك لا تترك فقط كل ما تبذلونه من المال بشق الأنفس الكذب في حساب التوفير كسب القليل من أي فائدة. من المهم دائماً استثمار المدخرات للمساعدة في بناء وتنمية ثروتك.

إذا كنت ترغب في استثمار بديل لحساب التوفير الذي ينتج عائد استثمار ثابت ومستقر كل شهر، يمكنك معرفة المزيد عن حسابات الاستثمار المختلفة هنا. 

اكتشف كيف تساعد 8TOPUZ العملاء على تحقيق نمو الثروة على المدى الطويل